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澳门网上投注平台:江南农商行一经理被指勾结他人骗贷千万 上市遇风波

时间:2018/6/30 15:39:25  作者:  来源:  浏览:0  评论:0
内容摘要:  江南农商行一经理被指勾结他人骗贷千万,警方成立专案组侦办  6月上旬,江苏江南农村商业银行(以下简称“江南农商行”)金坛支行客户经理崔国富,因涉嫌卷入一起骗贷案,被警方刑拘。  在该起疑似骗贷案中,时任江南农商行客户经理的崔国富与“掮客”、借款人、评估公司一起相互勾结、共同作...

  江南农商行一经理被指勾结他人骗贷千万,警方成立专案组侦办

  6月上旬,江苏江南农村商业银行(以下简称“江南农商行”)金坛支行客户经理崔国富,因涉嫌卷入一起骗贷案,被警方刑拘。

  在该起疑似骗贷案中,时任江南农商行客户经理的崔国富与“掮客”、借款人、评估公司一起相互勾结、共同作案。崔国富涉嫌“监守自盗”上千万元,并从中获利。

  江南农商行向澎湃新闻表示,崔国富已被江南农商行开除。

  6月28日常州市公安局表示,常州警方接到报警后,已针对上述事件进行刑事立案,案件正在侦办中。因案件重大、复杂,常州警方已成立专案组全力侦破此案。

  对于涉案人数、涉案金额等信息,常州警方相关人士对澎湃新闻称,由于案发时间较短,需等到案件侦结后,方可对外公布。

  江苏江南农商行宣称,“打造农村商业银行一流品牌”。

  “监守自盗”,勾结他人联合骗贷上千万元

  据知情人士透露,几年前,江苏金坛人李某华经人介绍,以扬中一处地产作为抵押,向江南农商行贷款上千万。经办人是崔国富。

  由于无力承担巨额的还贷压力,李某华遂于今年报警,揭发了他伙同崔国富等人涉嫌骗贷的事件。藏身银行的崔国富随即浮出水面。

  这种骗贷案的作案手法,通俗说来是这样的:经中间的职业“掮客”介绍,崔国富与有借款需求的借贷人事先商议好,用房产或土地做抵押,如果该资产原本价值1000万元的话,通过勾结资产评估公司把该资产价格“抬高”、评估为1800万,这样就能从银行贷到超出资产抵押物折扣价值的额度,银行放款后,几方再进行利益分成。

  在这个灰色链条上,资产评估是重要一环。知情人士透露,相关人员勾结评估公司出具虚假的评估报告,将资产价值“抬高”,以获得比实际资产更大更多的授信。

  借款人李某华,系常州市金坛区一家土石方公司的老板。6月26日下午,澎湃新闻来到李某华位于金坛经济开发区河头村的家,发现大门紧闭。据正在邻居家打牌的李某华的父亲介绍,李某华自6月初因贷款一事“出事”后,一直配合警方调查,没有回家。其手机处于停机状态。

  作为发放贷款的实际操作人,崔国富当时担任江南农商行金坛支行的经理。江南农村商业银行金坛支行一名副行长透露,一年前,崔国富因为手上有不良贷款(贷款逾期)被停职。按照惯例,银行将借款人起诉至法院,胜诉后,由经办人即崔国富负责清收。

  该名副行长证实,今年6月上旬,崔国富被警方带走调查。不过他是分管零售的副行长,而崔属于公司业务条线的,银行内部也未通报崔国富涉案的详细情况,一切结果还要等待公安部门的调查结果。

  6月27日,澎湃新闻记者来到位于常州市区的江南农村商业银行总行,在一楼大厅被门禁卡口的保安拦住。随即,记者联系了该行的行长秘书芮晴波。起初,芮晴波称,需要向领导汇报后,才能针对崔国富涉嫌骗贷一事作出答复。

  当记者再次联系芮晴波时,他表示,崔国富已被江南农村商业银行开除,目前正在接受警方调查。

  江南农商行总部大楼在一楼大厅展示其过往获得的多项荣誉或表彰。

  上市路上的骗贷案风波

  公开资料显示,江南农商行成立于2009年12月,由常州辖区内原来的5家农村信用社合并而来,是经国务院同意、中国银监会批准设立的全国首家地级市股份制农村商业银行。

  2014年英国《银行家》杂志公布的全球银行业排名中,江南农商行位列431位,坐上江苏省农信系统排名“头把交椅”。到2015年底,该银行的总资产已经突破2000亿元,各项贷款余额达1022亿元,其公开宣称“打造中国农村商业银行一流品牌”。

  江南农商行的发展也已走出了常州,已在无锡宜兴、镇江丹阳、泰州靖江和淮安淮安区等地开设了支行,营业网点已超过250家。

  目前,江南农商行正筹备在A股上市。

  该行官网信息,2018年6月11日下午,江南农商行召开了今年第一次股东大会。在28项审议内容中,有五项直接提及上市的相关事宜。第十三项就是关于申请首次发行A股股票并上市的提案。

  在崔国富涉嫌骗贷案持续发酵之际,6月26日,江南农商行对外发出《股权登记公告》。公告称,拟于7月2日至7月31日期间,对该行股东持股情况进行集中登记确权,并聘请专业托管机构对股份实行集中托管。

  所谓股权登记确权,就是确认股东的权利。作为一家外界看来表现亮眼的银行,股权登记确权被视为是其上市之前的必经程序。

  据“天眼查”显示,该银行的公司股权较为分散,公开的法人股东多达40个。其中,既有大型国企业州投资集团有限公司,也有当地知名的民企常州市长兴集团有限公司、江苏常发实业集团有限公司等,更有上市公司江苏亚邦染料股份有限公司)。

  另据裁判文书显示,崔国富作为原告诉讼代理人的借款合同纠纷案,共有6起,所有贷款均于2015年发放,逾期总金额高达1800万元,其中仅王某一人的逾期贷款就有1000万。

(责任编辑:DF120)


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